18 Die Ausschüttungsstrategie STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (WKN: A0F5UH). Er enthält rund 100 Aktien, darunter Topwerte wie Aegon, Royal Dutch, UBS Group, Unibail-Rodamco oder Fortescue Metals Group. Da die im ETF enthaltenen Unternehmen ihre Dividende nicht alle am selben Tag zahlen, fallen folglich zu allen möglichen Zeitpunkten Zahlungen der Unternehmen an den ETF an. Dieser parkt die Dividenden auf einem Cashkonto und schüttet sie in einem zuvor definierten Intervall an die Anteilsinhaber aus; beim genannten iShares-ETF erfolgt das quartalsweise im Januar, April, Juli und Oktober. Bei thesaurierenden ETFs werden die Ausschüttungen hingegen kontinuierlich reinvestiert. Zahlt ein im ETF vertretenes Unternehmen eine Dividende, so wird das jeweilige Wertpapier direkt nachgekauft. Damit wird ein hoher Cashbestand im ETF-Vermögen vermieden (Stichwort: Cashdrag). Die Ausschüttungsstrategie Durch die geschickte Kombination verschiedener ausschüttender ETFs kann ein Portfolio erstellt werden, das einen monatlichen Einkommensstrom generiert. Dazu sind nur drei ETFs erforderlich. Eingesetzte Aktien-ETFs • iShares STOXX Global Select Dividend 100 (WKN: A0F5UH) mit 30 Prozent Gewichtung • SPDR S&P Global Dividend Aristocrates (WKN: A1T8GD) mit 40 Prozent Gewichtung • Invesco FTSE Emerging Markets High Dividend Low Volatility UCITS ETF (WKN: A2AHZU) mit 30 Prozent Gewichtung Mit dem Einsatz dieser ETFs ist gewährleistet, dass der Anleger jedenMonat eine Ausschüttung auf sein Konto erhält. Jeder der drei schüttet zwar quartalsweise aus, aber immer um einen Monat versetzt. Somit wird ein kontinuierlicher Einkommensstrom über das Jahr erzielt (siehe Tabelle 2). INSIGHTS Nach Berechnungen des Investmenthauses Janus Henderson wurden 2022 weltweit Dividenden in Höhe von 1,52 Billionen US-Dollar ausgeschüttet. Zum Vergleich: Das deutsche Bruttoinlandsprodukt betrug 2021 circa 4,22 Billionen US-Dollar. Im Jahr 2021 haben die DAX-Unternehmen trotz einiger Schwierigkeiten mit den Lieferketten so viel Gewinn erwirtschaftet wie noch nie, nämlich netto rund 120 Milliarden Euro. Nach Berechnungen des Beratungshauses EY betrug die Höhe der DAX-Dividenden im laufenden Jahr 51 Milliarden Euro. Die besten Dividendenaktien zeigt Tabelle 1. Die genannten Beträge belegen eindrucksvoll: Aktionäre können sich weltweit über einen regelmäßigen Dividendenregen freuen. Ob das auch in den nächsten Jahren so sein wird, muss sich erst zeigen. Tendenziell möchten Unternehmen ihre Aktionäre nicht enttäuschen und versuchen ihre Dividendenbeträge zu halten oder sogar zu erhöhen. Beim DAX lag die Dividendenrendite im 10-Jahres-Durchschnitt ungefähr bei 3,3 Prozent und damit weit oberhalb der Rendite zehnjähriger deutscher Bundesanleihen. Sofern die Notenbanken die Leitzinsen nicht noch deutlicher anheben, werden Staatsanleihen als Konkurrenzprodukt weiterhin das Nachsehen haben. Ausschüttungen mit ETFs Gerade Privatanleger bevorzugen schon lange Dividendenwerte. Die regelmäßigen Ausschüttungen erhöhen das laufende Einkommen. Auch der ETF-Markt bietet eine große Zahl von Anlageprodukten, die eine regelmäßige Ausschüttung bieten. Von den derzeit 2.000 handelbaren ETFs in Deutschland zahlen mehr als 40 Prozent regelmäßig Erträge an die Anteilsinhaber aus. Viele davon zahlen sogar halbjährlich, quartalsweise oder sogar monatlich. Zudem gibt es ausschüttende ETFs, die einen strategischen Fokus auf Unternehmen mit hoher Dividendenrendite legen. Streufeuer an Dividenden Ein beliebter Dividenden-ETF ist zum Beispiel der iShares JEDEN MONAT AUSSCHÜTTUNGEN ÜBER ETFS TRADERS´ 02.2023 Um jeden Monat Ausschüttungen aus dem Depot zu erhalten, greifen manche Anleger auf unzählige Einzelaktien zurück. Dabei reicht es völlig, nur drei Aktien-ETFs im Depot zu haben – wir zeigen, wie das funktioniert. Markus Jordan Gründer & CEO von extraETF
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